Azuvio
Słownik operacyjny
Tema
Słownik open banking i rozliczeń

Open banking i uzgadnianie płatności — wyciągi ze wszystkich banków, termin po terminie

Wszystkie pojęcia z obszaru rozliczania płatności: open banking, PSD2, AIS/PIS, uzgadnianie bankowe, automatyczne wyciągi, MT940/CAMT.053, automatyczne parowanie — z definicjami, przykładami i linkami.

Co obejmuje ta sekcja

Rozliczanie wpływów zaczyna się od dostępu do wyciągu bankowego: open banking oraz dyrektywa PSD2 (usługi AIS/PIS) pozwalają na automatyczne pobieranie wyciągów, podczas gdy uzgadnianie bankowe i automatyczne parowanie (lettering) wiążą każdą wpłatę z konkretną fakturą. Poniższe terminy wyjaśniają każdy element na praktycznych przykładach.

Azuvio automatycznie pobiera wyciągi ze wszystkich banków w Polsce i sprawia, że uzgadnianie płatności staje się naturalnym elementem procesu, a nie uciążliwym obowiązkiem comiesięcznego pobierania plików i ręcznego wklejania wpłat do Excela.

7 pojęć w tym klastrze

Open Banking — Standard umożliwiający autoryzowanym aplikacjom trzecim bezpieczne połączenie, za zgodą firmy, z rachunkami bankowymi w celu pobierania wyciągów i inicjowania płatności — podstawa automatycznego rozliczania transakcji.
PSD2 (Dyrektywa o usługach płatniczych 2) — Unijna dyrektywa zobowiązująca banki do udostępniania autoryzowanym podmiotom bezpiecznego dostępu do rachunków poprzez API — fundament prawny otwartej bankowości (open banking).
AIS i PIS — Dwie usługi otwartej bankowości w ramach dyrektywy PSD2: AIS (dostęp do informacji o rachunku / wyciągów) oraz PIS (inicjowanie płatności) — wykorzystywane do uzgadniania płatności i automatyzacji przelewów.
Uzgadnianie wyciągów bankowych — Dopasowywanie każdej transakcji z wyciągu bankowego do faktury, zamówienia lub płatności – zautomatyzowane dzięki otwartej bankowości.
Automatyczny wyciąg bankowy — Automatyczne pobieranie wyciągów bankowych do systemu poprzez interfejsy otwartej bankowości (Open Banking), zamiast ręcznego pobierania plików z portali poszczególnych banków.
MT940 oraz CAMT.053 — Standardowe formaty elektronicznych wyciągów bankowych: MT940 (tekstowy SWIFT) oraz CAMT.053 (ISO 20022 XML) — wykorzystywane do importu i uzgadniania płatności.
Automatyczne rozliczanie płatności (lettering) — Automatyczne dopasowywanie wyciągów bankowych do wystawionych faktur, z uwzględnieniem płatności częściowych i zbiorczych, w oparciu o kwoty, numery referencyjne i reguły tolerancji.