Azuvio
Glossar für Operations
Tema
Open Banking & Reconciliation Glossar

Open Banking & Bankabgleich — Kontoauszüge jeder Bank, Begriff für Begriff

Glossar zum Zahlungsausgleich: Open Banking, PSD2, AIS/PIS, Bankabstimmung, automatisierter Kontoauszug, MT940/CAMT.053, automatische Zuweisung — mit Definitionen, Beispielen und Software-Links.

Was dieses Cluster umfasst

Der Zahlungsausgleich beginnt mit dem Zugriff auf den Kontoauszug: Open Banking und PSD2 (die AIS/PIS-Dienste) rufen Auszüge automatisch ab, während die Bankabstimmung und der automatisierte Ziffernabgleich jede Zahlung mit der entsprechenden Rechnung verknüpfen. Die folgenden Begriffe erklären jede Komponente anhand von Praxisbeispielen.

Azuvio ruft Kontoauszüge von nahezu jeder Bank im DACH-Raum automatisch ab und macht den Abgleich zu einem Nebenprodukt des Prozesses — statt einer monatlichen Routine aus Datei-Downloads und manuellem Kopieren von Zahlungen in Excel.

7 Begriffe in diesem Cluster

Open Banking — Der Standard, der es autorisierten Drittanwendungen ermöglicht, sich mit Zustimmung des Unternehmens sicher mit Bankkonten zu verbinden, um Kontoauszüge zu lesen und Zahlungen zu initiieren – die Basis für den automatisierten Abgleich.
PSD2 (Payment Services Directive 2) — Die EU-Richtlinie, die Banken verpflichtet, autorisierten Drittanbietern sicheren API-Zugriff auf Konten zu gewähren – das rechtliche Fundament für Open Banking.
AIS und PIS — Die zwei PSD2 Open-Banking-Dienste: AIS (Kontoinformationsdienst / Kontoauszüge) und PIS (Zahlungsauslösedienst) — genutzt für den automatisierten Abgleich und Zahlungsverkehr.
Bankabstimmung — Automatisierter Abgleich jeder Banktransaktion mit der zugehörigen Rechnung, Bestellung oder Zahlung via Open Banking.
Automatisierter Kontoauszug — Automatischer Abruf von Kontoumsätzen über Open-Banking-Schnittstellen, statt des manuellen Downloads aus verschiedenen Bankportalen.
MT940 und CAMT.053 — Die Standardformate für elektronische Kontoauszüge: MT940 (SWIFT-Text) und CAMT.053 (ISO 20022 XML) – genutzt für den Import und den automatischen Zahlungsabgleich.
Automatisierter Zahlungsausgleich (Lettering) — Automatischer Abgleich jedes Zahlungseingangs mit der entsprechenden Rechnung, einschließlich Teil- und Sammelzahlungen, basierend auf Betrag, Verwendungszweck und Toleranzregeln.