← Powrót do słownika Kategoria: Finanse Uzgadnianie wyciągów bankowych Szybka odpowiedź: Dopasowywanie każdej transakcji z wyciągu bankowego do faktury, zamówienia lub płatności – zautomatyzowane dzięki otwartej bankowości. Najważniejsze wnioskiKlienci płacą częściowo, zbiorczo (jedna płatność za wiele faktur) lub bez podania poprawnego numeru dokumentu.Opisy transakcji różnią się w zależności od banku.Duża liczba transakcji sprawia, że ręczne parowanie jest powolne i podatne na błędy ludzkie. Czym jest uzgadnianie wyciągów bankowych Uzgadnianie wyciągów bankowych (rekoncyliacja) polega na powiązaniu każdej operacji na wyciągu (wpływu lub przelewu) z dokumentem źródłowym: fakturą sprzedażową, zakupową, zamówieniem lub zaliczką. Wynikiem tego procesu jest precyzyjny obraz tego, kto zapłacił, ile i za co. Dlaczego ręczne rozliczanie jest trudne Klienci płacą częściowo, zbiorczo (jedna płatność za wiele faktur) lub bez podania poprawnego numeru dokumentu. Opisy transakcji różnią się w zależności od banku. Duża liczba transakcji sprawia, że ręczne parowanie jest powolne i podatne na błędy ludzkie. Jak przebiega automatyzacja Silnik rekoncyliacji automatycznie pobiera wyciągi (poprzez API bankowe / otwartą bankowość), a następnie dopasowuje transakcje na podstawie kwoty, numeru faktury, numeru IBAN płatnika, NIP oraz zdefiniowanych reguł tolerancji. Pozycje, których nie udało się dopasować automatycznie, trafiają na listę wyjątków do szybkiej weryfikacji. Jak pomaga Azuvio Azuvio automatycznie pobiera wyciągi z polskich banków, łączy wpływy z otwartymi fakturami (uwzględniając płatności częściowe i zbiorcze), oznacza dokumenty jako opłacone i pozostawia jedynie rzeczywiste wyjątki do zatwierdzenia przez pracownika. Najczęstsze pytaniaCo dzieje się w przypadku płatności zbiorczych?Silnik rekoncyliacji potrafi rozbić jedną wpłatę na wiele faktur na podstawie kwot i numerów referencyjnych, pozostawiając ewentualne różnice jako wyjątki. Azuvio natywnie obsługuje płatności częściowe i masowe. Gdzie wchodzi AzuvioReconciliere bancară automatăConformitate fiscală ANAFSoftware OMSConectori ERP Powiązane pojęciaOpen Banking — Standard umożliwiający autoryzowanym aplikacjom trzecim bezpieczne połączenie, za zgodą firmy, z rachunkami bankowymi w celu pobierania wyciągów i inicjowania płatności — podstawa automatycznego rozliczania transakcji.Automatyczny wyciąg bankowy — Automatyczne pobieranie wyciągów bankowych do systemu poprzez interfejsy otwartej bankowości (Open Banking), zamiast ręcznego pobierania plików z portali poszczególnych banków.Automatyczne rozliczanie płatności (lettering) — Automatyczne dopasowywanie wyciągów bankowych do wystawionych faktur, z uwzględnieniem płatności częściowych i zbiorczych, w oparciu o kwoty, numery referencyjne i reguły tolerancji.PSD2 (Dyrektywa o usługach płatniczych 2) — Unijna dyrektywa zobowiązująca banki do udostępniania autoryzowanym podmiotom bezpiecznego dostępu do rachunków poprzez API — fundament prawny otwartej bankowości (open banking). Aktualizacja: 2026-07-17