Ce se întâmplă cu plățile comasate?

Motorul de reconciliere le poate desface pe mai multe facturi după sumă și referințe, iar diferențele rămân ca excepții de verificat. Azuvio tratează explicit plățile parțiale și comasate.

Ce rămâne de făcut manual?

Doar excepțiile: plăți fără referință, sume care nu se potrivesc în toleranță, încasări de la plătitori necunoscuți. Restul se reconciliază automat.

Azuvio
Glosar operațional
Reconciliere bancară

← Înapoi la glosar

Categorie: Financiar

Reconciliere bancară

Răspuns rapid: Procesul de potrivire a fiecărei tranzacții din extrasul bancar cu factura, comanda sau plata corespunzătoare — automatizat prin open banking.

Concluzii cheie

Clienții plătesc parțial, comasat (mai multe facturi într-o singură plată) sau fără referință clară.
Descrierile din extras diferă de la bancă la bancă.
Volumul mare de tranzacții face potrivirea manuală lentă și predispusă la erori.

Ce este reconcilierea bancară

Reconcilierea bancară înseamnă potrivirea fiecărei linii din extrasul de cont (încasare sau plată) cu documentul care o justifică: o factură emisă, o factură de furnizor, o comandă sau un avans. Rezultatul este o imagine corectă a cine a plătit, cât și pentru ce.

De ce e greu manual

Clienții plătesc parțial, comasat (mai multe facturi într-o singură plată) sau fără referință clară.

Descrierile din extras diferă de la bancă la bancă.

Volumul mare de tranzacții face potrivirea manuală lentă și predispusă la erori.

Cum se automatizează

Un motor de reconciliere aduce extrasul automat (open banking), apoi potrivește tranzacțiile după sumă, referință factură, IBAN plătitor, CUI și reguli de toleranță. Ce nu se potrivește automat rămâne pe o listă de excepții pentru revizuire rapidă.

Cum ajută Azuvio

Azuvio preia automat extrasele din toate băncile din România, leagă încasările de facturile deschise (inclusiv plăți parțiale și comasate), marchează facturile ca încasate și lasă doar excepțiile reale pentru verificare umană.

Întrebări frecvente

Ce se întâmplă cu plățile comasate?: Motorul de reconciliere le poate desface pe mai multe facturi după sumă și referințe, iar diferențele rămân ca excepții de verificat. Azuvio tratează explicit plățile parțiale și comasate.
Ce rămâne de făcut manual?: Doar excepțiile: plăți fără referință, sume care nu se potrivesc în toleranță, încasări de la plătitori necunoscuți. Restul se reconciliază automat.

Unde se potrivește Azuvio

Reconciliere bancară automată
Conformitate fiscală ANAF
Software OMS
Conectori ERP

Termeni înrudiți

Open Banking — Standardul prin care aplicațiile terțe se conectează securizat, cu acordul firmei, la conturile bancare pentru a citi extrase și a iniția plăți — baza reconcilierii automate.
Extras de cont automat — Preluarea automată a extrasului bancar în sistem, prin open banking, în loc de descărcare manuală din fiecare internet banking.
Lettering automat (punctaj încasări) — Potrivirea automată a fiecărei încasări cu factura pe care o stinge, inclusiv plăți parțiale și comasate, pe baza sumei, referinței și a regulilor de toleranță.
PSD2 (Payment Services Directive 2) — Directiva europeană care obligă băncile să deschidă accesul securizat la conturi (prin API) pentru furnizori autorizați — fundamentul legal al open banking.

Actualizat: 2026-07-06