Автоматично изтегляне на банкови извлечения и равняване без Excel
Azuvio автоматично извлича банкови извлечения от банките в България чрез PSD2 връзка, съпоставя всяка трансакция със съответната фактура, обработва частични плащания и прихващания, след което експортира резултата с вече асоциирани счетоводни сметки.
Кой търси "банкови извлечения и банково равняване" и защо
Финансови директори и счетоводители, които ръчно теглят извлечения от множество банки и губят часове месечно в напасване на постъпления с фактури в Excel.
Какво означава "Банково равняване"
Банковото равняване е операция, при която всяка трансакция от банковото извлечение се съпоставя с търговския документ, на който съответства, фактура, аванс, плащане към доставчик или такса, така че салдата в отчетността да съответстват на банковите наличности.
Защо ръчният процес отнема толкова време
Проблемът не е в обема, а в неяснотата: плащания без референция към фактура, суми, покриващи няколко документа, частични плащания, прихващания, комисиони и валутни разлики.
- Клиент плаща три фактури с един превод.
- Референцията съдържа номер на поръчка, а не на фактура.
- Плащането идва от фирма от групата с различен ЕИК.
- Разлики от няколко стотинки или лева поради банкови такси.
Как Azuvio извършва равняването
Извлеченията се изтеглят автоматично всеки ден от всички свързани банки. Моторът за съпоставяне използва сумата, ЕИК на платеца, референцията, историята на плащанията на клиента и възможните комбинации от фактури. Това, което не се напасне автоматично, отива в кратък списък с изключения с подредени предложения.
- Автоматично извличане чрез PSD2 от банките в България.
- Напасване по комбинации от фактури, а не само едно към едно.
- Коректна обработка на частични плащания и аванси с оставащо салдо.
- Автоматично попълване на парични и клиентски сметки.
Какво печелите за паричния поток (cash-flow)
Ежедневното равняване променя начина на работа с вземанията: салдото на клиента е реално всяка сутрин, проследяването на просрочията стартира автоматично, а блокирането на доставки при превишаване на кредитния лимит се базира на актуални данни, а не на ситуация от преди две седмици.
Често задавани въпроси за банкови извлечения и банково равняване
От кои банки могат да се извличат автоматично извлечения?
От банките в България, които поддържат PSD2 интерфейси, практически всички големи и средни банки на пазара (УниКредит Булбанк, ДСК, ОББ, Пощенска банка и др.). Където директна връзка не е налична, може да се импортира файл с извлечение в стандартен формат.
Сигурна ли е връзката с банката?
PSD2 връзката е в режим „само за четене“ (read-only) за извлечения и се оторизира изрично от титуляря на сметката чрез банковия поток. Azuvio не инициира плащания и не съхранява банкови идентификационни данни.
Къде отива резултатът от равняването?
В съществуващата счетоводна програма или ERP (напр. Microinvest, Бизнес Навигатор, SAP Business One, Microsoft Dynamics 365 BC) чрез експорт или конектор, с вече асоциирани документи по сметкоплана.