Extras de cont preluat automat și reconciliere bancară fără Excel
Azuvio preia automat extrasele de cont din băncile din România prin conexiune PSD2, potrivește fiecare tranzacție cu factura corespunzătoare, tratează încasările parțiale și compensările, apoi exportă rezultatul cu conturile de trezorerie deja asociate.
Cine caută „extras de cont și reconciliere bancară” și de ce
Directori financiari și contabili care descarcă manual extrase din mai multe bănci și pierd ore lunar potrivind încasările cu facturile într-un Excel.
Ce înseamnă „Reconciliere bancară”
Reconcilierea bancară este operațiunea prin care fiecare tranzacție din extrasul de cont este pusă în corespondență cu documentul comercial căruia îi corespunde — factură, avans, plată de furnizor sau comision — astfel încât soldurile din evidență să corespundă cu soldurile bancare.
De ce durează atât de mult manual
Nu volumul este problema, ci ambiguitatea: plăți fără referință de factură, sume care acoperă mai multe documente, plăți parțiale, compensări, comisioane și diferențe de curs.
- Un client plătește trei facturi într-un singur transfer.
- Referința conține un număr de comandă, nu de factură.
- Plata vine de la o firmă din grup, cu alt CUI.
- Diferențe de câțiva lei din comisioane bancare.
Cum reconciliază Azuvio
Extrasele se preiau automat, în fiecare zi, din toate băncile conectate. Motorul de potrivire folosește suma, CUI-ul plătitorului, referința, istoricul de plată al clientului și combinațiile posibile de facturi. Ce nu se potrivește automat ajunge într-o listă scurtă de excepții, cu sugestii ordonate.
- Preluare automată prin PSD2 din băncile din România.
- Potrivire pe combinații de facturi, nu doar unu-la-unu.
- Încasări parțiale și avansuri tratate corect, cu sold rămas.
- Conturile de trezorerie și de clienți completate automat.
Ce câștigi la nivel de cash-flow
Reconcilierea zilnică schimbă modul în care se lucrează cu creanțele: soldul clientului este real în fiecare dimineață, urmărirea restanțelor pornește automat, iar blocarea livrărilor la depășirea limitei de credit se face pe date corecte, nu pe o situație de acum două săptămâni.
Întrebări frecvente despre extras de cont și reconciliere bancară
Din ce bănci se pot prelua extrasele automat?
Din băncile din România care expun interfețe PSD2 — practic, băncile mari și medii de pe piață. Unde conexiunea directă nu este disponibilă, se poate importa fișierul de extras în format standard.
Este sigură conectarea la bancă?
Conexiunea PSD2 este read-only pentru extrase și se autorizează explicit de către titularul contului, prin fluxul băncii. Azuvio nu inițiază plăți și nu stochează credențiale bancare.
Unde ajunge rezultatul reconcilierii?
În programul de contabilitate sau ERP-ul existent, prin export sau conector, cu documentele deja asociate pe planul de conturi.